Voorlopige teruggaaf 2024

Heeft u op dit moment een voorlopige aanslag of – teruggaaf – dan heeft de belastingdienst deze gebaseerd op de gegevens van de (voorlopige) aanslag van vorig jaar. In de volgende gevallen adviseren wij u om de voorlopige aanslag aan te laten passen:

Wijziging hypotheekrente;
Gedeeltelijke of volledige aflossing hypotheek;
Koop en verkoop van de eigen woning;
Samenloop van meerdere uitkeringen waardoor te weinig loonheffing ingehouden wordt;
U heeft een erfenis ontvangen waardoor het box 3 vermogen (sparen en beleggen) is toegenomen;
Wijziging in ontvangen partneralimentatie;
Wijziging in betaalde partneralimentatie.
Ook in die gevallen waarin u jaarlijks – als gevolg van de aangifte – nog belasting moet bijbetalen raden wij u aan een voorlopige aanslag op te laten leggen.Dit leidt tot een belastingbesparing in box 3.
Wilt u dat wij wijzigingen doorgeven aan de belastingdienst, laat het ons weten!

Schenken / erven

Wellicht is het interessant voor u om schenkingen te doen. Hierdoor verlaagt u het vermogen in box 3 per 1 januari 2024. Schenken met de “warme” hand geeft meer voldoening dan geld nalaten. Wij adviseren u of het zinvol is om een testament te maken en over fiscaal vriendelijke mogelijkheden tot overdracht van vermogen naar een andere generatie. Uiteraard staat uw kwaliteit van leven voorop en mag u niets tekort komen!

Een goed testament en een juiste planning van overdracht van vermogen leidt tot minder erfbelasting.
En…… minder zorgen voor later!